發(fā)文標(biāo)題：青海省財(cái)政廳中國(guó)人民銀行西寧中心支行關(guān)于印發(fā)《青海省省級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理暫行辦法》的通知
發(fā)文文號(hào)：青財(cái)庫(kù)字[2014]866號(hào)
發(fā)文部門(mén)：青海省財(cái)政廳,其他地方機(jī)構(gòu)
發(fā)文時(shí)間：2014-6-3
實(shí)施時(shí)間：2014-6-3
法規(guī)類(lèi)型：財(cái)政法規(guī)
所屬行業(yè)：所有行業(yè)
所屬區(qū)域：青海
發(fā)文內(nèi)容：

省級(jí)各主管部門(mén)、代理銀行：
　　為規(guī)范國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理，提高財(cái)政資金支付效率，加強(qiáng)財(cái)政資金安全管理，根據(jù)《財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理暫行辦法>的通知》(財(cái)庫(kù)[2013]173號(hào))規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實(shí)際，省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行制定了《青海省省級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理暫行辦法》，現(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
　　2014年6月3日
　　附件
　　青海省省級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理暫行辦法
　　第一章 總 則
　　第一條 為了規(guī)范國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理，保障財(cái)政資金安全，提高財(cái)政資金支付效率，根據(jù)《財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理暫行辦法>的通知》規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實(shí)際，制定本辦法。
　　第二條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、預(yù)算單位、國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)代理銀行等業(yè)務(wù)方，利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)通過(guò)有關(guān)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)制作、發(fā)送、接收和處理電子憑證，辦理省級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)，適用本辦法。
　　第三條 國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理，以財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付制度為基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)當(dāng)遵循安全、規(guī)范、便捷、高效的原則。
　　第二章 基本要求
　　第四條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行應(yīng)分別部署統(tǒng)一的電子憑證安全支撐控件，遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范，確保省級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理的安全性、規(guī)范性和有效性。
　　第五條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行應(yīng)分別改造各自業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，與電子憑證安全支撐控件有機(jī)銜接，實(shí)現(xiàn)電子化業(yè)務(wù)流程和管理功能，確保系統(tǒng)安全、可靠、穩(wěn)定運(yùn)行。
　　第六條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行采取的安全管理策略和使用的安全基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)符合國(guó)家信息安全管理制度及專(zhuān)用設(shè)備認(rèn)證的有關(guān)規(guī)定。
　　第七條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行之間應(yīng)建立兩兩互聯(lián)互通的專(zhuān)用通訊網(wǎng)絡(luò)，信息傳輸應(yīng)當(dāng)采取加密措施，系統(tǒng)銜接應(yīng)當(dāng)確保對(duì)等、安全、高效。
　　第八條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)要求，對(duì)各自?xún)?nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)組織開(kāi)展信息安全等級(jí)(分級(jí))保護(hù)工作，降低財(cái)政資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。
　　第九條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行、預(yù)算單位應(yīng)按規(guī)定格式分別簽訂業(yè)務(wù)辦理協(xié)議，確保支付電子化工作順利運(yùn)行。協(xié)議應(yīng)包括以下內(nèi)容：
　　(一)相關(guān)業(yè)務(wù)方的責(zé)任義務(wù)；
　　(二)納入電子化管理的業(yè)務(wù)范圍及工作流程；
　　(三)電子憑證的認(rèn)證方式及管理方式；
　　(四)差錯(cuò)處理機(jī)制及應(yīng)急預(yù)案；
　　(五)有關(guān)安全保障措施。
　　第三章 電子簽名和電子印章管理
　　第十條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行、預(yù)算單位用以制作電子憑證的電子簽名，應(yīng)當(dāng)是符合《中華人民共和國(guó)電子簽名法》規(guī)定的可靠的電子簽名。
　　第十一條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行、預(yù)算單位制作電子憑證時(shí)使用的電子印章應(yīng)滿足以下條件：
　　(一)保證該電子印章為簽署者或者簽署機(jī)構(gòu)所獨(dú)有；
　　(二)簽署電子文件時(shí)電子印章制作數(shù)據(jù)僅由簽署者或者簽署機(jī)構(gòu)所控制；
　　(三)能夠可視化甄別所簽署的電子文件是否被篡改；
　　(四)有效控制所簽署的電子文件的打印份數(shù)及電子印章形態(tài)。
　　第十二條 各業(yè)務(wù)方應(yīng)指定專(zhuān)人進(jìn)行電子簽名認(rèn)證證書(shū)、電子印章管理，建立嚴(yán)格的申請(qǐng)、審批、制作、變更、廢止等管理制度。
　　第十三條 各業(yè)務(wù)方存儲(chǔ)電子簽名認(rèn)證證書(shū)、電子印章的物理介質(zhì)，應(yīng)視同實(shí)物印章保管和使用，發(fā)生遺失、被盜、失密等情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知有關(guān)業(yè)務(wù)方。
　　第四章 電子憑證管理
　　第十四條 各業(yè)務(wù)方應(yīng)按國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)規(guī)定的憑證種類(lèi)、格式和要素信息設(shè)置、使用電子憑證，并對(duì)電子憑證中所附電子簽名或電子印章的有效簽署范圍及權(quán)限進(jìn)行預(yù)先備案。電子憑證的要素信息應(yīng)滿足各業(yè)務(wù)方的業(yè)務(wù)管理與核算需要。
　　第十五條 電子憑證與紙質(zhì)憑證具有同等法律效力，各業(yè)務(wù)方應(yīng)采取有效措施，對(duì)所有電子憑證從產(chǎn)生、使用、存檔到銷(xiāo)毀等各環(huán)節(jié)進(jìn)行全周期管理，相關(guān)電子憑證的存檔期限同紙質(zhì)憑證。
　　第十六條 各業(yè)務(wù)方應(yīng)建立電子憑證發(fā)送、接收、確認(rèn)、退回和作廢等制度，確保各方業(yè)務(wù)協(xié)同和電子憑證信息的一致性，以及電子憑證傳輸?shù)目筛櫥恕?br /> 　　第十七條 電子憑證發(fā)起方應(yīng)對(duì)所發(fā)出電子憑證的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，發(fā)出電子憑證前，要嚴(yán)格履行內(nèi)部審核和確認(rèn)手續(xù)。
　　第十八條 電子憑證接收方應(yīng)對(duì)所接收電子憑證的完整性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行嚴(yán)格審核校驗(yàn)，并實(shí)時(shí)向發(fā)起方反饋校驗(yàn)結(jié)果。如果發(fā)現(xiàn)異常情況，接收方應(yīng)立即中止相關(guān)業(yè)務(wù)處理，并及時(shí)與發(fā)起方溝通確認(rèn)。
　　第十九條 電子憑證接收方根據(jù)校驗(yàn)審核無(wú)誤的電子憑證有關(guān)信息，及時(shí)進(jìn)行有關(guān)業(yè)務(wù)處理，并將業(yè)務(wù)處理結(jié)果及時(shí)反饋至發(fā)起方。
　　第二十條 業(yè)務(wù)信息的差錯(cuò)處理應(yīng)遵循據(jù)實(shí)準(zhǔn)確和及時(shí)的原則。電子憑證接收方如發(fā)現(xiàn)電子憑證要素信息有誤等情況，無(wú)權(quán)對(duì)收到的電子憑證進(jìn)行任何修改，應(yīng)及時(shí)與電子憑證發(fā)起方進(jìn)行溝通，核實(shí)情況，確有問(wèn)題的應(yīng)將電子憑證退回至發(fā)起方。
　　第二十一條 電子憑證發(fā)起方和接收方應(yīng)按日進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，確保有關(guān)賬務(wù)信息一致。
　　第二十二條 各業(yè)務(wù)方應(yīng)根據(jù)省級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)不同類(lèi)型，在收款方賬戶、單筆交易金額、累計(jì)交易金額、同一賬戶交易頻率等方面做出合理限制或者預(yù)警提示。對(duì)大額交易等高風(fēng)險(xiǎn)操作，應(yīng)建立更為嚴(yán)格的交易確認(rèn)機(jī)制，降低業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
　　第五章 安全保障
　　第二十三條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行應(yīng)加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和運(yùn)行維護(hù)，建立健全有關(guān)管理制度，完善技術(shù)手段，確保系統(tǒng)運(yùn)行安全穩(wěn)定、業(yè)務(wù)辦理規(guī)范有序、業(yè)務(wù)信息真實(shí)有效。
　　第二十四條 國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理相關(guān)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)具備完善的權(quán)限管理功能，系統(tǒng)安全管理員、系統(tǒng)管理員和業(yè)務(wù)操作員等不相容崗位應(yīng)由不同人員擔(dān)任，對(duì)各崗位人員進(jìn)行合理授權(quán)，同時(shí)確保任何人員都無(wú)法越權(quán)完成有關(guān)業(yè)務(wù)操作。
　　第二十五條 國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理相關(guān)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)建立完善的安全審計(jì)機(jī)制，有效偵測(cè)、記錄和警示任何針對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和軟件程序的修改。配備專(zhuān)職系統(tǒng)安全管理員，定期對(duì)業(yè)務(wù)辦理、電子憑證管理、日志記錄等進(jìn)行檢查，確保對(duì)相關(guān)系統(tǒng)操作 人員、管理人員、開(kāi)發(fā)商等有合理的授權(quán)控制。
　　第二十六條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行應(yīng)建立應(yīng)對(duì)突發(fā)情況的業(yè)務(wù)處理應(yīng)急預(yù)案，當(dāng)發(fā)生網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障、硬件故障、停電等突發(fā)情況，導(dǎo)致有關(guān)電子化業(yè)務(wù)不能正常開(kāi)展時(shí)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，確保財(cái)政資金支付業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。有關(guān)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)建立業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份機(jī)制，制定相應(yīng)的數(shù)據(jù)恢復(fù)應(yīng)急預(yù)案。業(yè)務(wù)處理應(yīng)急預(yù)案和數(shù)據(jù)恢復(fù)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期演練，確保應(yīng)急措施的有效性。
　　第二十七條 省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、代理銀行應(yīng)定期檢查、測(cè)試內(nèi)部各種安全管理和技術(shù)措施，并根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)調(diào)整，保證安全措施持續(xù)有效。
　　第六章 管理與監(jiān)督
　　第二十八條 省財(cái)政廳在國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理中的主要職責(zé)：
　　會(huì)同人民銀行西寧中心支行按照財(cái)政部、中國(guó)人民銀行統(tǒng)一要求，組織開(kāi)展省級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理，研究制定省級(jí)支付電子化管理的有關(guān)制度辦法，組織對(duì)省級(jí)代理銀行開(kāi)發(fā)的代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)收。組織開(kāi)展省級(jí)財(cái)政相關(guān)信息系統(tǒng)信息安全等級(jí)保護(hù)工作，負(fù)責(zé)省級(jí)財(cái)政相關(guān)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)配套建設(shè)，指導(dǎo)省級(jí)預(yù)算單位做好支付電子化管理業(yè)務(wù)實(shí)施工作。
　　第二十九條 人民銀行西寧中心支行在國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理中的主要職責(zé)：
　　配合省財(cái)政廳按照財(cái)政部、中國(guó)人民銀行統(tǒng)一要求，組織開(kāi)展省級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理，研究制定省級(jí)支付電子化管理的有關(guān)制度辦法，對(duì)省級(jí)代理銀行開(kāi)發(fā)的代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)收。負(fù)責(zé)對(duì)本行的系統(tǒng)銜接提供網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、設(shè)備和數(shù)據(jù)支持，指導(dǎo)代理銀行開(kāi)展國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理。
　　第三十條 代理銀行在國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理中的主要職責(zé)：
　　按照省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行統(tǒng)一要求，研究制定代理省級(jí)支付電子化管理相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法，負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)內(nèi)通用的代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)配套建設(shè)。按照與省財(cái)政廳、人民銀行西寧中心支行、預(yù)算單位簽訂的集中支付電子化協(xié)議，安全、及時(shí)、準(zhǔn)確、快捷地辦理有關(guān)業(yè)務(wù)。
　　第三十一條 預(yù)算單位在國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理中的主要職責(zé)：
　　按照省財(cái)政廳統(tǒng)一要求，做好內(nèi)部管理制度建設(shè)和有關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施等工作；及時(shí)向省財(cái)政廳反饋國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)存在的問(wèn)題。
　　第三十二條 各業(yè)務(wù)方在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，違反本辦法規(guī)定的，由上一級(jí)主管部門(mén)或者有關(guān)行政主管機(jī)關(guān)要求其限期糾正；單位或者個(gè)人存在違法行為的，依照《財(cái)政違法行為處罰處分條例》(國(guó)務(wù)院令第 427號(hào))、《金融違法行為處罰辦法》(國(guó)務(wù)院令第 260號(hào))等國(guó)家有關(guān)規(guī)定追究法律責(zé)任。
　　第三十三條 業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中因惡意破壞發(fā)生泄密數(shù)據(jù)丟失、憑證遺失等造成實(shí)際損失并帶來(lái)不良后果的，由相關(guān)責(zé)任單位或者個(gè)人依法承擔(dān)責(zé)任；有關(guān)責(zé)任人涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。
　　第七章 附 則
　　第三十四條 本辦法下列用語(yǔ)的含義為：
　　(一)電子簽名，是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于識(shí)別簽名人身份并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。
　　(二)電子簽名認(rèn)證證書(shū)，是指可證實(shí)電子簽名人與電子簽名制作數(shù)據(jù)有聯(lián)系的數(shù)據(jù)電文或者其他電子記錄。
　　(三)電子印章，是電子簽名的一種表現(xiàn)形式，將電子簽名操作轉(zhuǎn)化為與紙質(zhì)文件蓋章操作相同的可視化效果，同時(shí)利用電子簽名技術(shù)保障電子信息的真實(shí)性和完整性，以及簽名人的不可否認(rèn)性。
　　(四)電子憑證，是國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)電子化管理中使用電子簽名或者電子印章制作的，可用來(lái)證明業(yè)務(wù)事項(xiàng)發(fā)生、明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任并據(jù)以登記賬簿、具有法律效力的電子文件。
　　(五)電子憑證安全支撐控件，是以信息安全技術(shù)為保障，以電子憑證庫(kù)為核心，實(shí)現(xiàn)對(duì)電子憑證的操作、存儲(chǔ)、交互和共享的服務(wù)中間件。
　　(六)信息安全等級(jí)(分級(jí))保護(hù)，是國(guó)家對(duì)重要信息系統(tǒng)強(qiáng)制推行的安全保護(hù)制度，對(duì)非密信息系統(tǒng)按照信息系統(tǒng)的重要程度和遭到破壞后的危害程度按等級(jí)采取相應(yīng)強(qiáng)度的安全保護(hù)措施；對(duì)涉密信息系統(tǒng)按照信息系統(tǒng)處理信息的最高密級(jí)分級(jí)采取相應(yīng)強(qiáng)度的安全保護(hù)措施。
　　第三十五條 本辦法由省財(cái)政廳會(huì)同人民銀行西寧中心支行負(fù)責(zé)解釋?zhuān)⒂谟“l(fā)之日起實(shí)施。